Le relevé est juste. La compta, pas forcément.
Un camt.053 décrit ce que la banque a vu. Le rapprochement, c’est le travail de faire coller ça aux factures, aux salaires et aux frais — y compris quand la référence QR est vide.
Import camt.053 / camt.054 et CSV. Validation humaine des cas ambigus.
Avant
Le relevé est dans e-banking. Les factures sont dans un dossier. Quelqu’un recopie les montants, oublie un frais Postfinance, et le 1020 dérive de 40 francs pendant six semaines.
Comment ça s’importe
Fichier camt.053 (mouvements), parfois camt.054 (avis de crédit), ou CSV selon la banque. L’outil normalise ; tu n’as pas à connaître le XML.
Ce qui matche tout seul — et ce qui ne doit pas
Montant + date + référence QR : souvent exact. Paiement groupé, virement interne, frais sans facture : proposition, pas écriture fantôme. Une QR-facture se lettrage mieux quand la référence est là.
Comment importer un relevé camt.053 ?
Après une reprise Winbiz, le lettrage quotidien se fait ici, pas dans l’ancien fichier : migrer depuis Winbiz. La TVA sur les encaissements / débits se contrôle à part : TVA suisse.